<<股票大師的投資之道>>人物經(jīng)典

　　股票神仙

　　人的想像力貧弱，任何事都需要靠經(jīng)驗。作為投資股票的小說作家，如果要寫出具有說服力的文章，自己必須真正去做。邱永漢始終都以自己的嚴謹和務實去做每一件事，他并不像其他作家那樣缺乏社會常識和經(jīng)濟觀念，而是用經(jīng)濟理論為指導，以敏銳的眼光來觀察世界。其中廣泛參與企業(yè)活動，多方了解市場信息從而整體把握社會經(jīng)濟走勢是其成功的一大特色。在正式投入股票市場以前，他用了三個月時間耐心精讀了《日本經(jīng)濟新聞》經(jīng)濟版，閱讀重點放在經(jīng)濟行情報道旁邊由銀行調(diào)查部經(jīng)理、保險公司財務部經(jīng)理、中小證券公司總經(jīng)理等所撰寫的方塊文章，以期對股票市場運作規(guī)律有所感悟。其次，他利用《金錢讀本》連載的成功影響，多次訪問證券公司有分量的評論家聽取意見，感觸最深的是N'HK邀請他參與《一手拿著麥克風》的節(jié)目。節(jié)目形式是拿著麥克風到兜盯（東京證券公司云集的街道）去采訪，他選擇了代表大證券公司的日興證券評論家三田利治氏，在小公司中最出風頭的立花證券石井獨眼流氏，以及風格樸素而很有個性的丸三證券長尾貫一氏三人，分別集合了不同的人對同一事物的木同看法，這在很大程度上開闊了視野，吸取了精華而逐漸形成邱永漢自己的主張。最后他又到大藏省財務審議官，后來擔任主計局長、交易所理事長要職的谷村裕氏的辦公室，聽取證券監(jiān)督機關(guān)負責人的意見，從而對全國的證券市場營運狀況有了一個充分的了解。
　　了解信息、獲取信息、利用信息，邱永漢通過對股票市場長期的觀察與思考，漸漸弄清了一個事實，那就是外行人比有經(jīng)驗的人有利，專家未必賺錢。股票市場是一個動態(tài)市場，受制于一系列復雜因素的影響，書本上講授的經(jīng)濟學理論，大多是成堆的經(jīng)濟術(shù)語，只是為了方便說明復雜變動的經(jīng)濟變化而已，不能完全說明其現(xiàn)象，更不能預測未來變化趨勢。他在東京大學經(jīng)濟學部上學時，從未聽說哪位老師因投資股票而賺錢。況且所謂專家，是指長期從事一件工作，比較有經(jīng)驗和有豐富知識的人，正如人體的疾病，在大約相同的條件下出現(xiàn)大約相同的病況時，確實是經(jīng)驗豐富占優(yōu)勢，但行情的預測和市場的看法瞬息萬變，條件一次次都不同時，過去的經(jīng)驗往往會導致錯誤的判斷。奉行外行主義，勿遵循社會的常識原則在邱永漢的經(jīng)濟思想中占了很大地位。
　　在經(jīng)濟高度成長以前，日本居主流地位的企業(yè)是紡織及相關(guān)的工業(yè)，海運與煤炭次之，而汽車、家庭電器等產(chǎn)業(yè)則剛剛起步，至于半導體或操作主機尚被認為是其他先進國家的工業(yè)。購買股票時，社會上都傾向于目前有實力或具有歷史的公司，如日清紡織。東洋組織、鐘紡等股居多。這樣選股風險雖然不大，也不會很賺錢，但比較穩(wěn)妥，因此受到股評家的一致推薦，證券公司也配合這種步調(diào)，股票投資雜志更是只報道從戰(zhàn)前就已有名氣的行業(yè)。然而邱永漢第一次接觸股票市場時，直覺上就感到“不聽信社會的常識極為重要”。因為常識是指根據(jù)過去的經(jīng)驗在腦海中已經(jīng)形成的想法，這些想法在當時或許是正確的，卻不能適應未來的情況變化。倘若維持常識不變，人的思維僵化，反而成為事物進化、發(fā)展的包袱。根據(jù)觀察，邱永漢驚奇地發(fā)現(xiàn)日本的產(chǎn)業(yè)界正出現(xiàn)結(jié)構(gòu)上的變化，比起紡織、海運業(yè)，家庭電器與汽車都屬于新興行業(yè)，受到新需求的支撐而呈現(xiàn)大幅度成長。此時購買股票，瞄準有實力的二三線股，無疑更能賺錢。這個道理就好比在“相撲”比賽中，無名的新興產(chǎn)業(yè)宛如在未來夢想能成為“橫綱”（相撲比賽的冠軍大力土）的幾百名弟子，能夠進入店頭市場的企業(yè)，就好像是幾千名力士中晉級為二段力士一樣，以后的“幕內(nèi)”或“大關(guān)”（日本相撲的一種大獎）都必須經(jīng)過這個階段。因此未來的“橫綱”股將會從現(xiàn)在的二、三線股中產(chǎn)生，當然投資二、三線股是一種從事冒險的行為，“沒有風險就沒有收益”，如果對這種投資認為沒有保障而感到擔憂，那么只有把錢存放在銀行了。認準了這個道理，邱永漢開始大舉投資股票市場，過了一年有余，周刊雜志便大寫特寫“兜叮有邱股”，投資家們把他捧為“股票神仙”。
　　股票投資的成功，使邱永漢賺到了后來做生意的本錢。為了生活上的穩(wěn)妥，他選擇了置業(yè)這一保值鐵律，首先在澀谷蓋了第一棟地下1層、地面4層總共130坪的小樓。以此為起點，他開始重視地產(chǎn)市場，從而把自己的事業(yè)引向更大規(guī)模發(fā)展。其實有經(jīng)濟頭腦的人，在現(xiàn)今任何一個時代，都會看到地產(chǎn)只會往上漲，并且是危機時的"最大防波堤"。因為土地資源總是有限，增地或許能以造地、開發(fā)或填土來達到目的，卻不能像工業(yè)產(chǎn)品般大量生產(chǎn)。而有限的土地只要稍加利用，一般都會增加收入。其次，通貨膨脹也能助長地價的上揚。當產(chǎn)業(yè)發(fā)達、購買力增強時，通貨膨脹容易引發(fā)，不過產(chǎn)業(yè)衰退，政府濫發(fā)貨幣也會助長通貨膨脹。這就是說，土地會把握所有機會隨時伺機漲價，所以購買土地，再等土地漲價而去賺錢要比生產(chǎn)商品賺錢來得快。另外，股價因經(jīng)濟發(fā)展上漲時，地價會比股價漲得更高。而且股票的不穩(wěn)定因素多。整體來說，即使景氣時也有業(yè)績欠佳的公司或業(yè)績良好但欠缺號召力的品牌，而土地資源又極其有限，當社會的財富增加時，地價就被推上去而呈現(xiàn)更高的價格。投資地產(chǎn)你注定會發(fā)財，這成了一條確定無疑的經(jīng)濟原則。運用這一原則，邱永漢在以后的生活中就有了一個基礎(chǔ)，即使經(jīng)營事業(yè)失敗，因為擁有地產(chǎn)而往往使他起死回生，不至于一瓶不振。所以了解邱永漢的一生，我們必須重視他對地產(chǎn)市場的投資理念。
　　或許是因為社交面的擴大，邱永漢為了寫股票評論，曾親自拜訪過各種企業(yè)。與經(jīng)營者進行過廣泛的交談之后，他發(fā)現(xiàn)了一個奇怪的現(xiàn)象，社會上好多實業(yè)人士，他們在自己的業(yè)務范圍內(nèi)都是具有優(yōu)秀才能的人，但他們不是“通才”，甚至于他們的知識大都集中在自己的事業(yè)和商業(yè)對手上，除此之外，幾乎什么都不知道。然而社會經(jīng)濟發(fā)展要求企業(yè)走集團化經(jīng)營之路，經(jīng)營者需具備多方面的知識和機敏的頭腦。經(jīng)驗表明，“經(jīng)營事業(yè)，向不同業(yè)種的人們學習，比向同業(yè)種的人學習有用處。向同業(yè)種的先覺者學習，頂多只是步其后塵而已。而這先覺者之所以先覺，只是從其他不同業(yè)種的人們而來的靈感”。這種反差使得經(jīng)營商業(yè)顧問，專門接受各種行業(yè)的咨詢成了當時十分有前途的行業(yè)。第一位請他擔任顧問的是市村清先生，理研光學公司的老板。后來，他開設(shè)了法人組織的顧問公司，采用會費制，加人者每月付5萬日元。誰知找他的人絡繹不絕，會員增至30家公司，他變成了每月收入150萬日元的顧問。