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《股票基本知識(shí)》


投資人如何買賣開(kāi)放式基金?

  投資人買賣開(kāi)放式基金的方式與封閉式基金有很大不同。買賣封閉式基金是通過(guò)證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的,買賣行為發(fā)生在基金投資人之間,而開(kāi)放式基金不在交易所上市,投資人須向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買或贖回基金。投資人買賣開(kāi)放式基金的具體程序如下:
  閱讀有關(guān)法律文件
  投資人購(gòu)買基金前,需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書、基金契約及開(kāi)戶程序、交易規(guī)則等文件,仔細(xì)了解有關(guān)基金的投資方向、投資策略、投資目標(biāo)及基金管理人業(yè)績(jī)及開(kāi)戶條件、具體交易規(guī)則等重要信息,對(duì)準(zhǔn)備購(gòu)買基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益水平有一個(gè)總體評(píng)估,并據(jù)此作出投資決定。按照規(guī)定,各基金銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)備有上述文件,以備投資人隨時(shí)查閱。
  開(kāi)立基金帳戶
  投資人買賣開(kāi)放式基金首先要開(kāi)立基金帳戶。按照規(guī)定,有關(guān)銷售文件中對(duì)基金帳戶的開(kāi)立條件、具體程序需予以明確。上述文件將放置于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)供投資人開(kāi)立基金帳戶時(shí)查閱。
  購(gòu)買基金
  投資人在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買基金單位的過(guò)程稱為認(rèn)購(gòu)。通常認(rèn)購(gòu)價(jià)為基金單位面值(1元)加上一定的銷售費(fèi)用。投資人認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書,交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。
  在基金成立之后,投資人通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)向基金管理公司購(gòu)買基金單位的過(guò)程稱為申購(gòu)。
  投資人申購(gòu)基金時(shí)通常應(yīng)填寫申購(gòu)申請(qǐng)書,交付申購(gòu)款項(xiàng)。款額一經(jīng)交付,申購(gòu)申請(qǐng)即為有效。具體申購(gòu)程序會(huì)在有關(guān)基金銷售文件中詳細(xì)說(shuō)明。申購(gòu)基金單位的數(shù)量是以申購(gòu)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定的要求,并在基金銷售文件中載明。
  賣出基金
  與購(gòu)買基金相反,投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金,這一過(guò)程稱為贖回。其贖回金額是以當(dāng)日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。
  投資人贖回基金通常應(yīng)在基金銷售點(diǎn)填寫贖回申請(qǐng)書。按照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn),并應(yīng)當(dāng)自接受基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi),支付贖回款項(xiàng)。
  此外,對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō),投資人除了可以買賣基金單位外,還可以申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、紅利再投資。
  基金轉(zhuǎn)換,是指當(dāng)一家基金管理公司同時(shí)管理多只開(kāi)放式基金時(shí),基金投資人可以將持有的一只基金轉(zhuǎn)換為另一只基金。即,投資人賣出一只基金的同時(shí),買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常,基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用非常低,甚至不收。
  基金的非交易過(guò)戶是指在繼承、贈(zèng)與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權(quán)轉(zhuǎn)移的行為。非交易過(guò)戶也需到基金的銷售機(jī)構(gòu)辦理。
  紅利再投資是指基金進(jìn)行現(xiàn)金分紅時(shí),基金持有人將分紅所得的現(xiàn)金直接用于購(gòu)買該基金,將分紅轉(zhuǎn)為持有基金單位。對(duì)基金管理人來(lái)說(shuō),紅利再投資沒(méi)有發(fā)生現(xiàn)金流出,因此,紅利再投資通常是不收申購(gòu)費(fèi)用的。

 


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